A PostaHozamFix egy egyszeri díjas, befektetési egységekhez kötött teljes életre szóló életbiztosítás. A PostaHozamFix egy hozamvédett eszközalappal indul. A PostaHozamFix életbiztosítás Hozamfix III. eszközalapja előre rögzített tartamra szól, és lejáratára hozamvédelmet nyújt. A Hozamfix III. eszközlaphoz tartozó befektetési egységek értéke az eszközalap tartam alatt csökkenhet, illetve növekedhet.

Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a befektetési kockázatot a Hozamfix III. eszközalap tartama alatt Ön viseli, szélsőséges esetben így Ön akár el is veszítheti megtakarításainak jelentős részét, amennyiben a Hozamfix III. eszközalap lejárata előtt a megtakarítását megszünteti.

1. Hozamfix III. eszközalap indulása: 2009. október 13.         

2. Hozamfix III. eszközalap lejárati időpontja: 2011. április 13.

3. HozamFix III. eszközalap jegyzési időszaka október 1-én lezárult. A jegyzési időszak állt rendelkezésre az ajánlattételre.

4. A Biztosító a HozamFix III. eszközalap jegyzési időszaka alatt befizetett díjakat beazonosítható módon (kötvényszám, név, cím), a Biztosító számlájára történő beérkezése utáni legkésőbb hatodik naptól a Hozamfix III. eszközalap kezdetig napi kamatozással kamatoztatja. Az éves kamat mértéke: 6%.

5. A PostaHozamFix ajánlat megtételének és az egyszeri díjelőleg befizetésének határideje a jegyzési időszak utolsó napja, azaz 2009. október 3.

6. A jegyzési időszak lezárását követő két nap után beérkező ajánlatokat és díjelőleget a Biztosító elutasítja, és a díjelőleget a szerződőnek visszautalja, a szerződést elutasítja.

7. A HozamFix III. eszközalap lejáratára kiígért hozam mértéke 13,8%, amely éves 9,01%-os hozamnak felel meg.

8. A HozamFix III. eszközalap befektetési politikájában vállalt hozamvédelem az eszközalap lejárata előtt visszavásárlással vagy a biztosított halálával megszűnő szerződésekre nem vonatkozik.

9. Visszavásárlás esetén, ha a kifizetés kamatadó-kötelesnek minősül, a Biztosító a visszavásárlási összeget a kamatadó összegével csökkentve fizeti ki.

10. A mindenkori adójogszabályok szerinti feltételek teljesülése esetén biztosítási adókedvezmény az egyszeri díjak összege után is érvényesíthető.

11. A jelenleg hatályos SZJA jogszabályok szerint a szerződés 10 éven belüli visszavásárlása  a rendelkezési jog gyakorlásának minősül, ezért a rendelkezési jog gyakorlását megelőző utolsó 3 naptári évben érvényesített adókedvezmény 36%-kal növelt értékét az adott évi adóbevallás benyújtására előírt határidőig az adóhatóságnak be kell vallani és meg kell fizetni.

12. A haláleseti  és a baleseti eredetű halál szolgáltatás mentes az öröklési illeték, illetve a kamatadó alól.

13. A szerződéssel kapcsolatos további részletekről, valamint a HozamFix III. eszközalapokról tájékozódjon a HozamFix III. eszközalap befektetéspolitikájából, az „Ügyféltájékoztató és a PostaHozamFix (2 3061 kódszámú) egyszeri díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás feltételei”-ből valamint az 1. és 2. számú (érvényes 2009. augusztus 31-től) mellékletekből.

Az eszközalap összetétele:
       Pénzpiaci eszközök: 5%
       Banki kötvény: 95 %

Az eszközalap nem rendelkezhet az egyes instrumentumoknak megfelelő befektetési alapok jegyeivel.

Töltse le a HozamFix III. eszközalap befektetés-politikája